Авторизация  
Criptoraptor

Самые необычные способы отмывания и перемещения капиталов

Рекомендуемые сообщения

Criptoraptor    46

detail_84be7c9f11726403975faeb1ceec9a9b.thumb.jpg.9f9e3a00e930c53a7638f22a24c28a19.jpg

 

Самые необычные способы отмывания и перемещения капиталов

 

В России начали активно использовать так называемую молдавскую схему, позволяющую отмыть деньги и вывести их из страны. Парадоксальным образом схема защищена законом, противостоять ей невозможно. Только в 2016 году за границу утекли миллиарды рублей. «Лента.ру» разбиралась в этих финансовых махинациях и вспомнила другие необычные способы скрыть движение капиталов.

 

Передовой молдавский опыт

О том, что в России действует защищенная со всех сторон законом схема отмывания средств, стало известно 3 февраля. Фактически она легальна, так как ее ключевым звеном является Федеральная служба судебных приставов (ФССП).

 

Схема проста и эффективна. Есть две фиктивные компании — российская и зарубежная. Они подписывают договор об оказании определенных услуг или о купле-продаже какого-то товара. В контракте также прописываются условия разрешения конфликтов — через третейские суды или путем заключения мировых соглашений.

Российская компания не исполняет контракт (например, не поставляет купленный иностранным предприятием товар), зарубежная обращается в суд за неустойкой или задолженностью. Затем наша организация соглашается с требованиями истца и готовится заплатить деньги.

Суд выдает иностранной компании исполнительный лист, и та обращается с ним в ФССП. У приставов нет другого выхода, кроме как выполнить решение суда. Деньги утекают в иностранный банк.

 

Разумеется, обе компании — резидент и нерезидент — действовали в интересах одного бенефециара. Того, кто хотел отмыть деньги и вывести их из России. Примечательно, что ЦБ знает о проблеме, но решить ее не получается — каждый участник схемы на своем уровне (суд, ФССП, банк) не имеет полномочий, чтобы остановить мошенников. По оценке регулятора, в 2016 году эта схема помогла увести из страны 16 миллиардов рублей (10 процентов от всего объема сомнительных операций).

Схему называют молдавской, поскольку именно в этой республике бывшего СССР она с успехом применялась. В 2012-2014 годах через Молдавию таким образом отмыли 23 миллиарда долларов российского происхождения.

 

Уборщица отмоет

Множество интересных финансовых схем вскрылось после того, как ЦБ приступил к активной расчистке банковского сектора от недобросовестных игроков.

В конце 2013 года под тяжелую руку Эльвиры Набиуллиной попал Мастер-банк. Кредитная организация казалась незыблемой: имела высокие рейтинги, работала на рынке больше 20 лет, входила в сотню крупнейших банков России (размер активов — свыше 75 миллиардов рублей).

 

Тем не менее Мастер-банк был прачечной для его владельцев. Для вывода средств топ-менеджеры использовали сотрудников низшего звена. Уборщицам и охранникам выдавали фиктивные кредиты на сумму до пяти миллионов евро. Работнику обещали, что долг останется на бумаге, сулили ему премию, и он подписывал документы. Руководители брали деньги в банке и забирали себе. Формально долг висел на балансе банка и на какой-нибудь уборщице.

 

Регулятор заметил, что в банке в больших объемах проводятся сомнительные операции, и отозвал его лицензию. Пострадавшим вкладчикам необходимо выплатить компенсацию в объеме 47 миллиардов рублей. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) поинтересовалось должниками Мастер-банка и наткнулось на рядовых работников с многомиллионными кредитами. Кроме того, АСВ обнаружило несколько десятков VIP-клиентов, утверждавших, что хранили в банке крупные суммы. Но документы о внесении средств на счета пропали. Видимо, эти деньги также были присвоены владельцами финансовой организации.

 

Махинаторы скрылись, примерно сто раз нарушив закон и проведя сомнительные операции объемом в 200 миллиардов рублей. АСВ пока безуспешно пытается добиться ареста их имущества почти на 25 миллиардов рублей, а также выплаты кредитов у уборщиц и охранников Мастер-банка.

 

Киргизский дрифт

У Средней Азии давно сложилась репутация транзитного коридора для запрещенных товаров и грязных денег. Здесь применялись не такие изящные схемы, зато очень эффективные. Об этом свидетельствует объем выведенных средств.

 

В 2006 году ЦБ выявил одну из таких схем. В ней участвовали 24 российских банка и крупнейшие финансовые институты Киргизии — Азияуниверсалбанк и Аманбанк. Через первый только за шесть месяцев 2005 года утекли 170 миллиардов рублей, через второй — около 140 миллиардов.

Средства переводились из российских банков в киргизские под видом платежей для иностранных компаний, которые якобы оказывали услуги и продавали товары отечественным предприятиям, действующим в интересах того, кто хотел спрятать деньги.

 

Подозрение у российского регулятора вызвало то, что фирмы, покупавшие за рубежом товары и услуги на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 тысяч рублей. Банальные фиктивные сделки позволили отмыть и быстро вывести из страны сотни миллиардов рублей.

 

Зеркальный лабиринт

Еще один почти легальный способ вывода средств — зеркальные сделки. С их помощью через Deutsche Bank из России увели около 10 миллиардов долларов.

Схема также проста и использует разрешенные законом инструменты. Две компании — зарегистрированная в РФ и офшорная — совершают на бирже синхронное действие (в интересах одного лица). Первая покупает на отечественном рынке за рубли через уполномоченный банк определенный пакет акций. Вторая через тот же банк на зарубежной торговой площадке продает такой же пакет за доллары.

 

Сделка бессмысленна — прибыли от нее нет, а при резких курсовых колебаниях можно понести убытки. Но ее цель заключается вовсе не в коммерческой выгоде. Она позволяет скрыть движение капитала от государства.

 

Тот, кто хочет легализовать и вывести деньги из страны, не может просто отправить средства на счет в иностранном банке. Ему мешают родные антиотмывочные законы или иностранные ограничения (к примеру, санкции). А через зеркальные сделки, которые проводил Deutsche Bank, средства уводятся легко.

Сомнительными сделками одной из крупнейших финансовых корпораций мира заинтересовались британские и американские регуляторы. Банк вынужден платить штрафы. Но России это не поможет — миллиарды долларов вернуть так и не удалось.

 

Бумажный поток

Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения. Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2010 году.

Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у «Газпрома» (100 миллиардов). Собственники «Гленик-М» купили векселя и облигации, стоимость которых оценили в 135 миллиардов рублей, а затем внесли их в уставной капитал. Так он и раздулся до невиданных размеров.

 

Позднее выяснилось, что уставной капитал компании был фиктивным. Оценку стоимости ценных бумаг, внесенных в него, подделали. Векселя и облигации, по сути — просто бумага, были нужны для серой схемы.

 

«Гленик-М» передавал их нескольким своим техническим компаниям. Затем россияне, желавшие скрыть от государства деньги, отдавали «Гленик-М» деньги на покупку этих бумаг. Операция обставлялась как обыкновенная сделка с облигациями и векселями. Только бумаги были пустышкой, а деньги прокручивались через «дочки» инвестиционной группы, а затем оседали в офшорах.

 

Только в 2008 году «Гленик-М» провела такие операции почти на 150 миллиардов рублей. Кроме того, согласно отчетности компании, в 2006-2010 годах по статье «прочие расходы» прошли 178,5 миллиарда рублей. Так в документах могли отражаться средства клиентов, желающих отмыть и увести капиталы.

В 2013 году владелец «Гленик-М» Андрей Шмаков был приговорен к двум с половиной годам тюрьмы за неуплату налогов.

Источник

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти

Авторизация  

  • Похожий контент

    • От Максим2644
      Добро пожаловать в CapitalistGame! В этой игре ты можешь раскрыть свой потенциал бизнесмена,  покупая фабрики, производя ресурсы и продавая их!
       
      https://t.me/CapitalistGameBot?start=211747844
       
      Существует 2 вида акций:
      1. Обычные акции
      Вы можете купить акции компаний-новичков и получать 20-30% от всех собираемых ресурсов компании, а также % от пополнения внутриигрового счета. Их можно приобрести в разделе «Биржа» далее «Акции».  Особенность обычных акций в том, что компания, акциями которой вы владеете, может выкупить их в любой момент за 15 баллов. Данная сумма будет зачислена на Ваш баланс. 
      2. PRO акции
      Вы можете купить акции компаний-PRO игроков и получать указанный владельцем компании процент от всех собираемых ресурсов, а также % от пополнения счета в виде баллов. PRO акции можно приобрести в разделе «Биржа» далее «Акции PRO». Для того, чтобы стать PRO акционером, Вам необходимо выкупить свои акции в разделе «Биржа» далее «Мой акционер».  После того как вы стали PRO акционером, у вас появится возможность выставить от 7% до 49% своих акций PRO на биржу. Для этого нужно пройти в раздел «Биржа» далее «Мой акционер».
       
      Баллы 
      Баллы в игре нужны для покупки ценных бумаг в игре. Вы можете получить их одним из следующих способов:
      1. Пополняя баланс в игре (за каждый 200 купленных коинов Вы получите 1 балл)
      2. За счет пополнения баланса рефералами
      3. За счет выкупа у Вас Акций Вашими реферала (20 баллов)
      4. За счет продажи своих и чужих  Акций PRO
       
      Вывод средств
      Минимальный вывод средств из игры:
       1000  Gold, что равно $10
       1000  ECrypt, что равно 0.002 BTC
      Вы можете вывести баланс на:
       Qiwi
       Яндекс.Деньги
       PayPal
       WebMoney
       Bitcoin (от 0.002 BTC)
       Карты Visa и Mastercard
      ____________________________________________________________________
      От себя спрошу, может кто-то пробовал уже играться в этого бота?

    • От Analyzer
      Приветствуем Вас,
      Capital-Money.ORG


      Возможность заработать больше: 3 000 000 руб. , инвестируя всего: 3.00 руб.
      Система работает по принципу, взаимопомощь, Вы помогаете - и помогают Вам! Ваши затраты в этой системе, обернутся сразу, после первого участника. После этого, Вы идете только в "Плюс", стань независимым легко.

      Capital-Money.ORG - это международная касса взаимопомощи, с выводом денег, с высокой надежностью и прибылью. Приводите друзей и зарабатывайте реальные деньги вместе с нами!

      Ссылка на регистрацию: https://capital-money.org
    • От Redlady

       
      Прежде, чем читать эти правила, рекомендую прочитать статью про инвестирование, чтобы уловить суть самих правил.
      Итак, начнем!
       
      САМОЕ ГЛАВНОЕ ПРАВИЛО ИНВЕСТОРА "Разделение/Диверсификация"
      Не следует инвестировать свой капитал только в один проект. Попробуйте инвестировать сразу в несколько проектов.
      Зачем это нужно?
       Приведу примеры:
      Например, у Вас есть 500$ и вы решили вложить их в инвестиционный проект "Чебурашка" сроком на 6 месяцев под 12% в месяц. Все эти месяцы "Чебурашка" исправно начислял проценты, и Вы собирались вывести всю свою прибыль на 7-й месяц. А это получается уже около 860$ вместе с депозитом, в том числе % - 360$. И тут, увы и ах, "Чебурашка" обанкротился и вы потеряли все свои деньги, все свои проценты...Но, ничего не поделаешь. Все те же 500$ вы вкладываете в 10 проектов по 50$, в том числе и в "Чебурашку" сроком на 6 месяцев под 12% в месяц (допустим у этих проектов такие же условия инвестирования). На 7-й месяц вы имеете ту же сумму в 860$. Но так, как "Чебурашка" обанкротился вы получите не 860$, а 804$.  И если в первом примере Вы потеряли все свои деньги, то во втором лишь малую часть. Не правда ли, ощутимая разница получилась?
       
      ПРАВИЛО №2 "Не тратьте прибыль, которую получили!"
      Денежные средства, которые Вы получили с проекта  не тратьте! Инвестируйте их в другие проекты, чтобы иметь возможность увеличить свои доходы и свой пассивный заработок. Ваш капитал должен работать на Вас!
       
      ПРАВИЛО №3 "Создавайте накопительный капитал"
      Что, означает - с каждого дохода откладывайте какую-либо часть на следующие вложения в проект. Создайте свой накопительный капитал. Делите заработанные деньги на три части (и заработную плату, и проценты с проектов):
      Основная часть будет потрачена на кварплату, еду, одежду и т.п. Рабочая часть - эта та часть денежных средств, которую Вы инвестируете  в проекты. Накопительная часть - накопления (на отдых, шубу  и т.п.)  
      ПРАВИЛО №4 "Не спешите!"
      Постарайтесь, прежде чем вложиться в какой-либо проект, основательно подумать и отыскать информацию об этом проекте. Поговорите с такими же участниками, задайте вопросы, попросите вам показать действительные начисления с проекта.
      Для того, чтобы не стать жертвой мошенничества рекомендую почитать эту статью.
       
      Специально для - GroupMoney.ru
      Копирование статьи, только с указанием ссылки на источник.