Авторизация  
alexyss

Рейтинг самых надежных банков Украины в 2017 году

Рекомендуемые сообщения

alexyss    23

Рейтинг самых надежных банков Украины в 2017 году

 

 

Рейтинг самых надежных банков Украины


Рейтинг самых надежных банков Украины в 2017 году составлен Фориншурером на базе официальной статистики украинских банков, предоставленной НБУ в декабре 2016. 



 

При составлении рейтинга крупнейших украинских банков учитывалась способность банка без задержки вернуть депозиты, если у него появятся финансовые проблемы или проблемы по погашению кредитов и росте задолженности клиентов, а также уровень поддержки акционеров и государства.

Важную роль играет фактор владельца с точки зрения пополнения капитала и ликвидных ресурсов, что является основой устойчивости в стрессовых условиях. Ни один банк, который принадлежит государству или международным финансовым холдингам, не был признан неплатежеспособным. 
 

Рейтинг самых надёжных банков Украины в 2017 году 
(ТОП-рейтинг украинских и иностранных банков: февраль 2017 года)

 

1. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
2. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
3. Ощадбанк* (государственный, гарантируется 100% вкладов)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. Укрэксимбанк* (государственный)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
7. Ситибанк Украина (Citigroup, США)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
9. Укргазбанк (государственный)
10. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
11. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
12. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
13. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)
14. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)
15. ПУМБ (СКМ Финанс)

 


* Системные государственные банки по версии НБУ. Основными критериями системной важности является общий размер активов, обязательств, системные взаимосвязи в банковской системе и объем кредитования важнейших секторов экономики.
 

Под надежностью банка следует понимать способность финансового института сопротивляться неблагоприятным факторам, однако надежность и вероятность дефолта — понятия разные. Банк, имеющий высокий уровень надежности, может столкнуться с сильнейшим влиянием негативных и малопредсказуемых факторов, которые способны привести к его банкротству, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работать, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного воздействия таких факторов. Также необходимо учитывать политические риски.

О национализации Приватбанка

 

Кабинет Министров Украины 18 декабря принял решение о национализации «ПриватБанка». Все средства и депозиты вкладчиков «ПриватБанка» находятся под 100% гарантией государства и защищены гарантиями, как и депозиты «Ощадбанка».

 

 

10 самых надежных банков для физических лиц

 

1. Ощадбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)
2. Укрэксимбанк (государственный)
3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
4. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
7. Укргазбанк (государственный)
8. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
9. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
10. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)

 


Ситибанк Украина и ИНГ Банк Украина не работают с физлицами
 

10 самых надежных банков для юридических лиц

 

1. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
2. Ощадбанк (государственный)
3. Укрэксимбанк (государственный)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. Ситибанк Украина (Citigroup, США)
6. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
7. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
8. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
9. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)

 

 

10 банков, которым доверяют страховые компании 
(банки, в которых страховщики Украины размещают больше всего депозитов)

 

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укргазбанк (государственный)
3. Укрэксимбанк (государственный)
4. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
5. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
6. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
7. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
8. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
9. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
10. ТАСкомбанк (Сергей Тигипко, Украина)


Также представляет интерес список банков-партнёров и структура депозитов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, в резервных фондах которого находится почти 1 млрд. грн. средств страховых компаний. 
 

Банки, в которых размещены депозиты МТСБУ 
(на февраль 2017 года в банках размещено почти 1 млрд. грн. средств резервных фондов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины)

 

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укрэксимбанк (государственный)
3. Укргазбанк (государственный)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
7. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)

 

 

 В каких банках МТСБУ размещает средства резервных Фондов страховщиков?

 

Количество банков, действующих в Украине

Количество действующих банков в Украине на 01.10.2016 составляло 100 банков, из которых 40 с иностранным капиталом, в т.ч. 17 со 100% иностранным капиталом. Доля иностранного капитала в уставном капитале банков составила 56%.

ТОП-10 банков с наибольшим количеством действующих структурных подразделений в Украине

Банк Все­го подра­зде­лени­й в Укра­ине­
1 Ощадба­нк 3 798
2 Прива­тБанк 2 329
3 Райффа­йзен банк Аваль 551
4 Укрси­ббанк 407
5 Укрсо­цбанк 261
6 Укрга­збанк 228
7 Акце­нт-Ба­нк 190
8 Мега­Банк 182
9 Креди­ Агри­коль Банк 164
10 ПУМБ 157
. Всего­ 100 банко­в 10 718

 

Активы банков Украины на 1 октября 2016 года превысили 1,276 трлн. грн., общие активы (не скорректированные на резервы по активным операциям) 1,603 трлн. грн. Рентабельность активов -1,23%.

Общий капитал банков составил 151 млрд. грн., в т.ч. 264,3 млрд. грн. уставный капитал. Регулятивный капитал 141 млрд. грн. Рентабельность капитала -11,54%. Наличные средства и банковские металлы составляли 30 млрд. грн.

Доходы банков за 11 месяцев — 166,1 млрд грн, а расходы – 185,03 млрд грн.
 

Депозиты в банках Украины

Депозитные обязательства украинских банков на 01.10.2016 превысили 1,125 трлн. грн., из которых депозиты юрлиц 348,9 млрд. грн. (депозиты до востребования – 90,8 млрд. грн.), депозиты физлиц – 410,6 млрд. грн. (депозиты до востребования – 298,2 млрд. грн.).
 

Средние процентные ставки в банках Украины по депозитам физических лиц (% годовых)
по данным агентства Thomson Reuters: февраль 2017 года

. Пери­од Депо­зиты в гри­вне­ Депо­зиты в долла­рах Депо­зиты в евро­
. 3 месяца­  16.04%  4.42%  3.42%
. 6 месяце­в  17.09%  5.36%  4.28%
. 9 месяце­в  16.53%  4.73%  3.25%
. 12 месяце­в  17.70%  5.96%  5.02%


 

ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: депозиты физических лиц (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Банк депо­зиты физли­ц
1 Прива­тбанк 155 192 576
2 Ощадба­нк 61 988 279
3 Укрэкси­мбанк 24 407 280
4 Райффа­йзен Банк Аваль 16 014 607
5 Укрсо­цбанк 15 164 073
6 Альфа­-Банк 14 770 919
7 ПУМБ 14 600 844
8 Укрга­збанк 12 205 704
9 Сберба­нк РФ 11 076 721
10 УкрСи­ббанк 10 988 061

 

 рейтинг банков по депозитам физлиц

ТОП-10 крупнейших банков по депозитам юридических лиц (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Банк депо­зиты юрли­ц
1 Ощадба­нк 66 621 534
2 Укрэкси­мбанк 55 208 625
3 Прива­тбанк 40 696 294
4 Укрга­збанк 37 930 806
5 Райффа­йзен Банк Аваль 24 636 912
6 УкрСи­ббанк 22 006 604
7 Креди­ Агри­коль Банк 18 805 041
8 СИТИБа­нк 17 665 191
9 ПУМБ 16 479 016
10 Альфа­-Банк 12 341 143

 

 рейтинг банков по депозитам юрлиц

Кредиты в банках Украины

После проведения стресс-тестов НБУ оказалось, что банкам Украины необходимо увеличение капитала более чем на 100 млрд. грн. Уровень проблемных кредитов в банковской системе превысил 50%. Банки столкнулись с курсовой проблемой – они вынуждены возвращать срочные валютные депозиты, в то время как платежеспособность клиентов по валютным кредитам стремительно снижается. В итоге банки вынуждены поднимать ставки по валютным кредитам, идти на межбанковский рынок или привлекать средства у материнских структур.

Доля просроченной задолженности по кредитам в общей сумме кредитов выросла до 19,9%. Резервы по активным операциям банков составляли 171,4 млрд. грн.

Украинские банки по состоянию на 1 октября 2016 года выдали кредитов на 943,1 млрд. грн., из которых кредиты, предоставленные субъектам хозяйствования – 775,7 млрд. грн., кредиты физическим лицам – 139,6 млрд. грн.
 

ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: кредиты физическим лицам (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Банк кре­диты физли­ц
1 Прива­тбанк 24 695 476
2 Укрсо­цбанк 17 168 442
3 Райффа­йзен Банк Аваль 5 593 683
4 УкрСи­ббанк 4 838 894
5 Альфа­-Банк 4 668 657
6 ОТП Банк 4 533 307
7 ПтБ 3 261 488
8 ПУМБ 3 107 710
9 Ощадба­нк 3 097 028
10 Униве­рсал Банк 2 052 035

 

 рейтинг банков по кредитам физлиц

ТОП-10 крупнейших банков по кредитам юридических лиц (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Банк кре­диты юрли­ц
1 Прива­тбанк 155 742 794
2 Ощадба­нк 62 120 822
3 Укрэкси­мбанк 55 263 957
4 Сберба­нк РФ 39 779 150
5 Проми­нвестба­нк 26 542 228
6 Альфа­-Банк 24 430 795
7 ПУМБ 22 171 518
8 Райффа­йзен Банк Аваль 20 122 624
9 Укрсо­цбанк 16 672 167
10 Укрга­збанк 15 982 463

 

 рейтинг банков по кредитам юрлиц

Среди крупнейших банков Украины есть ряд банков, у которых норматив регулятивного капитала находится на уровне, близком к минимальному значению. Девальвация гривны и ухудшение качества кредитного портфеля приводят к убыткам и резко уменьшают регулятивный капитал банка. 
 

Банки, имеющие задолженность по рефинансированию перед НБУ на 1 октября 2016
(согласно отчетности банков)

Банк Задо­лже­нно­сть пере­д НБУ на 01.10.2016, млн грн
1 Прива­тбанк 21 087.30
2 Проми­нвестба­нк 1 609.13
3 Укрга­збанк 598.47
4 Півде­нний 566.45
5 Диама­нтба­нк 401.24
6 ПтБ 338.25
7 Ощадба­нк 3 450
8 Укрэкси­мбанк 2.96
. ВСЕГО 28 053.80

 

Убыток действующих банков Украины без учета неплатежеспособных банков за январь-ноябрь 2016 года сократился в 3 раза до 18,9 млрд. грн., в то время как за аналогичный период 2015 года банки поучили 57,3 млрд грн. убытков.

В январе-октябре 65 банков получили прибыль на сумму 9,6 млрд. грн., а 35 банков потеряли 22,2 млрд. грн.

Cнижение убытков обусловлено сокращением объемов отчислений банков в резервы под активные операции на 62%, или на 50 млрд. грн.

ТОП-10 самых прибыльных банков Украины (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Банк При­быль до нало­гоо­бло­жени­я При­быль после­ нало­гоо­бло­жени­я
1 Райффа­йзен Банк Аваль 3 074 380 2 525 026
2 СИТИБа­нк 1 343 616 1 111 108
3 ING Банк Укра­ина 794 180 651 056
4 ОТП Банк 780 902 874 190
5 Прива­тбанк 729 186 590 854
6 Креди­ Агри­коль Банк 695 518 561 175
7 Ощадба­нк 410 679 410 679
8 ПУМБ 337 018 276 358
9 Прокре­дит Банк 277 325 220 007
10 Кредо­банк 277 267 224 912

 

 

 рейтинг банков по прибыли

ТОП-10 самых убыточных банков Украины (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Банк Убыто­к до нало­гоо­бло­жени­я Убыто­к после­ нало­гоо­бло­жени­я
1 ВТБ Банк -5 612 046 -5 612 046
2 Проми­нвестба­нк -4 080 491 -4 081 049
3 Сберба­нк РФ -2 964 336 -2 963 379
4 Укрсо­цбанк -2 771 968 -2 771 721
5 УкрСи­ббанк -977 463 -977 949
6 Альфа­-Банк -684 528 -493 001
7 Диама­нтБа­нк -528 917 -528 917
8 ПтБ -470 269 -333 999
9 БМ Банк -463 717 -463 717
10 Укрэкси­мбанк -409 946 -409 946
 

Из-за банкротства 50 банков в 2014-2015 годах банковская система Украины потеряла 230 млрд. грн. или 9% ВВП Украины. Фондом гарантирования вкладов физических лиц в правоохранительные органы поданы 2149 претензий о возмещении убытков фонду на 132,7 млрд. грн. в результате противоправных действий должностных лиц неплатежеспособных банков, из них 250 заявлений на 99,86 млрд. грн., в которых фигурантами являются собственники и топ-менеджеры банков. 
 

Неплатёжеспособные банки с временной администрацией или в стадии ликвидации: 2016-2017 года

 

Список неплатежеспособных банков, в которых введена временная администрация: 
«Фортуна-банк», «Платинум Банк», «Траст», «Государственный земельный банк», «Евробанк», «Классикбанк», «Банк Юнисон», «Банк Хрещатик», «Банк Петрокоммерц-Украина», «Родовид Банк», «ТК Кредит», «Банк Софийский», «Уникомбанк», «Национальные инвестиции», «Радикал Банк», «Финансовая Инициатива».

 

 

Список неплатежеспособных банков в стадии ликвидации: 
«Народный капитал», «ИнвестБанк», «Артем-банк», «ФинексБанк», «КСГ Банк», «Смартбанк», «Банк Михайловский», «Фидобанк», «Финанс Банк» (ТММ-банк), «Инвестиционно-трастовый банк» (ИТБ), «Укинбанк», «Союз», «Авант-Банк», «Банк Премиум», «Юнион стандард банк», «Всеукраинский банк развития», «Финансы и Кредит», «Банк Контракт», «Банк Велес», «Интерграл-Банк», «Банк Капитал», «Дельта Банк», «Еврогазбанк», «Столичный», «Укргазпромбанк», «Укркоммунбанк», «Банк Морской», «Черноморский Банк развития и реконструкции» (ЧБРР), «Украинский Профессиональный Банк» (УПБ), «Банк Национальный кредит», «Киевская Русь», «Омега Банк», «Банк Киев», «Стандарт», «Энергобанк», «Надра Банк», «Кредитпромбанк», «Имэксбанк», «ПроФин Банк», «Брокбизнесбанк», «Градобанк», «Банк Столица», «ЭРДЭ Банк», «УкрБизнесБанк», «Таврика», «Даниель», «Банк «Форум», «Интербанк», «Городской Коммерческий Банк», «Старокиевский Банк», «Златобанк», «Укоопспилка», «VAB Банк», «Еврогазбанк», «Терра банк», «Актив-банк», «Прайм-банк», «Грин-банк», «Экспобанк», «БГ Банк», «ЛегБанк», «Банк Камбио», «Захидинкомбанк», «Актабанк», «ИнтерКредитБанк», «Аксиома Банк», «Мелиор Банк», «Промэкономбанк», «Пивденкомбанк», «УФС Банк», «Соцкомбанк», «Финростбанк», «Порто-Франко», «Автокразбанк», «Банк Владимирский», «Инновационно-промышленный банк», «Банк Базис», «Реал Банк», «Демарк», «Меркурий», «Банк Золотые ворота».

 

 

За период 1998–2013 годов (15 лет) с рынка было выведено 34 неплатежеспособных банка и вкладчики получили от Фонда гарантирования вкладов физлиц 5,8 млрд. грн., а за 2014-2015 года уже выведено 63 банка и выплачено вкладчикам 54 млрд. грн. Балансовые активы неплатежеспособных банков на октябрь 2015 года превысили 382 млрд. грн., а оценочная стоимость – 93,72 млрд. грн.
 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Doms30    229

Не понятно как Креди Агриколь туда влез. Он по жизни "плавал" по всем параметрам где-то в середине списка всех банков , ну может ближе к верху списка справедливости ради.  И широко не представлен, есть конечно филиалы/отделения, но не очень то и много, хотя бы  сравнительно с другими из этого же топ-списка.

Такой себе банк как банк, средненький, вполне нормальный, но в то же время и ничем таким особенным не примечательный.

  • Лайк нравится 1

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Oleh    28
Спасибо! Большой обьем информации. Опять не понятные рейтинги. Вот бы взять и опубликовать пару-тройку десятков показателей в сравнении, которые реально удерживают банки.
Да, но это уже другая история.

100.000 рублей в месяц! Проверенное обучение! Часть 1 - «Проверка»! http://loxotrona.net/statya/2646

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти

Авторизация